רצף קצבה
מייעד כספים להמשך חיסכון קצבתי בהתאם לכללים החלים.
שתי בחירות שונות סביב כספי פיצויים, עם מטרות וכללים שונים.
הבחירה ברצף נעשית סביב אירוע פרישה מעבודה ומשפיעה על הטיפול בכספים ועל מועד ההתחשבנות. חשוב להבין מה נבחר ולשמור את האישורים.
מייעד כספים להמשך חיסכון קצבתי בהתאם לכללים החלים.
דוחה את ההתחשבנות ומחבר אותה לאירועי עבודה עתידיים בהתאם לתנאים.
רשות המסים מאפשרת במקרים המתאימים להגיש בקשה לשינוי בחירה או למשיכת כספים שיועדו לרצף.
שומרים טפסי 161, אישורי רצף ואישורי יתרה כדי שניתן יהיה לטפל בבחירה בעתיד.
תעסוקה עתידית, צורך בנזילות, גיל הפרישה והקצבה הרצויה משפיעים על הדרך שבה נכון לבחון את האפשרויות.
כאשר יש חבות מס או אירועי עבר מורכבים משלבים איש מס מתאים לפני ביצוע פעולה.
אוספים את אישורי הרצף, טפסי 161 ואישורי היתרות העדכניים מהקופות.
רשות המסים מפעילה הליך ייעודי באמצעות טופס 161ג למצבים של חזרה מרצף או משיכת כספים שיועדו לרצף.
רצף קצבה מכוון להמשך ייעוד הכספים לקצבה, בעוד רצף פיצויים קשור לדחיית ההתחשבנות בהתאם לכללים.
במקרים המתאימים ניתן להגיש בקשה לרשות המסים באמצעות ההליך הייעודי.
טפסי 161, אישורי רצף ואישורי יתרות עדכניים.
לא. התוצאה תלויה בנתונים האישיים ובהוראות המס החלות.
ממפים את אירועי הפרישה ואת המסמכים לפני שמחליטים על שינוי.
המידע בעמוד הוא מידע כללי בלבד. כל החלטה דורשת בדיקה של הנתונים האישיים, הוראות הדין ותנאי המוצר במועד הפעולה, ובמקום שנדרש גם בדיקה של בעל רישיון או איש מקצוע מתאים.