תיקון 190 והעברה למוטבים: אילו תנאים משנים את התוצאה?
תיקון 190 והעברה למוטבים אינם כלל אחד: סוג המוצר, מקור הכספים, גיל החוסך והוראות המוטבים עשויים לשנות את התוצאה.
מסלול עוקב S&P 500 בפנסיה: אילו סיכונים צריך להבין?
מסלול עוקב S&P 500 בפנסיה יכול להתאים לחלק מהחוסכים, אבל חשוב להבין חשיפת מטבע, פערי עקיבה, דמי ניהול והתאמה לגיל.
גיל 50: אילו נתונים יעזרו להבין אם תוכנית הפרישה במסלול?
בדיקת פנסיה בגיל 50 עוזרת להשוות בין ההכנסה הרצויה לפרישה לבין הצפי בפועל, לזהות פערים ולבנות צעדי תיקון בזמן.
חופשת לידה והארכה: אילו הפקדות וכיסויים לבדוק?
פנסיה בחופשת לידה לא נבדקת כבלוק אחד. כך תבדקו הפקדות, כיסוי ביטוחי ומה קורה כשעוברים להארכה או לחל״ת.
חסר טופס 161 ממעסיק קודם: מה אפשר לבדוק לפני משיכת פיצויים?
חסר לכם טופס 161? כך בודקים אילו מסמכים, דיווחים ואישורים צריך לפני משיכת כספי פיצויים ללא טופס 161.
חיסכון לילדים בקופת גמל להשקעה: על שם מי ומה המטרה?
קופת גמל להשקעה לילדים דורשת בדיקה של בעלות, שליטה, נזילות ומטרה. כך תבחנו אם המוצר מתאים לחיסכון פרטי או לחיסכון לכל ילד.
פוטרתם: סדר בדיקת הפנסיה, הפיצויים והכיסוי הביטוחי
מדריך מסודר לפנסיה בפיטורים: טופס 161, כספי פיצויים והכיסוי הביטוחי אחרי סיום העבודה, לפני קבלת החלטה או משיכה.
בקשה ראשונה לקצבה: מה לבדוק לפני שליחת המסמכים?
התחלת קבלת פנסיה דורשת בדיקה קצרה של המסלול, המועד, המס, פרטי הבנק והמסמכים הנדרשים לפני שליחת הבקשה.
כמה נזילות צריך לצד הקצבאות בפרישה?
כרית ביטחון בפרישה מסייעת לגשר על פערי תזרים, לכסות הוצאות לא צפויות ולהפחית לחץ למכור השקעות בזמן לא מתאים.
השוק ירד לקראת הפרישה: אילו החלטות בודקים מחדש?
פרישה בזמן ירידות בשוק מחייבת בדיקת תזרים, כרית נזילות, קצבאות ומס לפני החלטה. כך משווים תרחישים בצורה מסודרת.