לקבל פנסיה ולהמשיך לעבוד: סדר הבדיקות לפני החלטה
פרישה לפנסיה והמשך עבודה מחייבת לבדוק בנפרד מס, פיצויים והפקדות, וגם השפעה אפשרית מול ביטוח לאומי, לפני קבלת החלטה.
חמש שנים, שנה וחודש לפני הפרישה: מה עושים בכל שלב?
מדריך מעשי לתכנון פרישה לפי ציר זמן: אילו נתונים לאסוף, מה לבדוק בכל שלב, ומתי לעבור ממיפוי להחלטות.
השכר בתלוש גבוה מהשכר המבוטח: מה צריך לבדוק?
איך בודקים שכר מבוטח לפנסיה כשיש פער מול הברוטו בתלוש: אילו רכיבים לבדוק, מה להשוות לדוח הפנסיוני ומתי לפנות להמשך בירור.
כבר מקבלים פנסיה בלי קיבוע זכויות: מה בודקים עכשיו?
כבר מקבלים פנסיה בלי קיבוע זכויות? כך בודקים זכאות, מסמכים, שנות מס רלוונטיות והאם יש בסיס להחזר מס לאחר קיבוע.
קופת גמל להשקעה מול פוליסת חיסכון: השוואה לפי מטרה
קופת גמל להשקעה מול פוליסת חיסכון: בודקים מטרה, נזילות, תקרת הפקדה, דמי ניהול ואפשרות לקצבה לפני שמחליטים.
מוטבים, שאירים ויורשים: למה אלה אינם אותו דבר?
מדריך קצר שמסביר את ההבדל בין מוטבים, שאירים ויורשים, ומה בודקים בקרן פנסיה, בקופת גמל ובפוליסה לפני חלוקת הכספים.
בעל שליטה: אילו נתונים צריך לפני תכנון פנסיה ופרישה?
פנסיה לבעלי שליטה דורשת בדיקה של שכר, זכויות קיימות, תזרים החברה והשלכות מס לפני קבלת החלטות על תכנון פרישה.
מהקצבה החזויה להכנסה נטו: מה יכול לשנות את הסכום?
מדריך לפער בין פנסיה ברוטו נטו: מס, פטורים, קיבוע זכויות, קצבת אזרח ותיק והכנסות נוספות שעשויים לשנות את הסכום בפועל.
מההוצאות החודשיות לפער הפנסיוני: איך בודקים מוכנות לפרישה?
מדריך מעשי לבדיקת מוכנות לפרישה: מחשבים הוצאות חודשיות, בוחנים הכנסות נטו, ומזהים פער פנסיוני לפני קבלת החלטות.
פריסת מס על מענק פרישה: למי זו בדיקה רלוונטית?
פריסת מס על מענק פרישה רלוונטית כשיש הכנסות נוספות, קצבה או פרישות קודמות. כך בודקים את החלופות לפני החלטה.